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2025年中国人寿保险市场现状调研分析及发展前景

时间:2018-05-15 16:28   来源:www.chexianinfo.com

  **年,新“国十条”高调出炉,险企在各领域动作频频,黑马上演抢筹大战、险资出海淘金、产业链延伸至养老健康领域。新“国十条”与商业健康险的顶层设计翻开了保险业加快发展和走向腾飞的新篇章。**年保险业总资产首次突破10万亿元大关,保费收入首次突破2万亿元,投资收益率创下**年新纪录。

  中国产业调研网发布的2018-2025年中国人寿保险市场现状调研分析及发展前景报告认为,**年保险业不断调整结构,一方面加强保障,另一方面也不否认保险的金融属性,在理财市场大行其道。寿险原保险保费收入10901.69亿元,同比增长15.67%;寿险原保险赔付支出2728.43亿元。

  以总规模保费计,**年,寿险前10大公司的门槛已提升至600亿元,较**年大幅提升。总保费排名前十的公司分别是:国寿股份(3563亿)、平安人寿(2522亿)、新华保险 (1114亿)、太保寿险(1030亿)、泰康人寿(921亿)、人保寿险(813亿)、华夏人寿(704亿)、富德生命人寿(694亿)、太平人寿(668亿)、安邦人寿(618亿)。

  截至**银行系的寿险公司共计10家。在这10家银行系寿险公司中,**年总规模保费超过100亿的保险公司有:建信人寿(177亿)、光大永明人寿(313亿)、农银人寿 (113亿)、中邮人寿(219亿)、工银安盛人寿(157亿)及信诚人寿(110亿)。不过,在这十家银行系寿险公司中,中邮人寿成了唯一一家负增长的险企。**年,中邮人寿的保费规模为230亿,而**年仅为219亿,同比下滑了4.7%。主要是因为中邮人寿调整策略,结构调整,做一些期缴业务。

  **年,中国保监会机关和各保监局收到涉及寿险公司的投诉15111件,增幅为23.58%,T0P10投诉量1.01万件。其中,中国人寿的增幅最小,为2.93%。阳光寿险的增幅最大,为87.94%。**年,寿险公司亿元保费投诉量平均值为1.19件/亿元,亿元保费投诉量增幅较小。**年寿险公司亿元保费投诉量平均值仅增长了4.38%。TOP10寿险公司投诉量242.92件/亿元。北大方正、珠江人寿、交银康联、光大永明和海康人寿5家寿险公司跻身亿元保费投诉量前10位。中法人寿、正德人寿、恒安标准、中航三星和中新大东方5家寿险公司退出亿元保费投诉量前10位。

  **年寿险行业将继续保持平稳发展。随着投资政策逐步放宽、普通型人身保险产品预定利率改革等政策的实施,我国寿险业产品创新的空间逐步打开。预计**年保险公司会更加积极利用投资政策放宽带来的机会,不断推动产品创新。另一方面,产品利率市场化有利于保险产品竞争力的提升。特别是**年“开门红”期间,寿险业新利率市场将成为主流产品,一方面推动行业规模发展,同时提升保险公司的各项成本支出。

  2018-2025年中国人寿保险市场现状调研分析及发展前景报告是对人寿保险行业进行全面的阐述和论证,对研究过程中所获取的资料进行全面系统的整理和分析,通过图表、统计结果及文献资料,或以纵向的发展过程,或横向类别分析提出论点、分析论据,进行论证。2018-2025年中国人寿保险市场现状调研分析及发展前景报告如实地反映了人寿保险行业客观情况,一切叙述、说明、推断、引用恰如其分,文字、用词表达准确,概念表述科学化。

  2018-2025年中国人寿保险市场现状调研分析及发展前景报告揭示了人寿保险市场潜在需求与机会,为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据,同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

第一章 2016-2017年国际人寿保险业运行动态分析   第一节 2016-2017年国际人寿保险业运行分析

    一、各国人寿保险公司利率风险和利差损有关情况介绍

      (一)英国寿险公司利率风险概况

      (二)美国寿险公司利率风险概况

      (三)日本寿险公司利率风险概况

    二、国际人寿保险业资产管理发展分析

      (一)长期高预定利率的保单使保险公司产生巨大的风险

      (二)提高经营管理水平对控制利率风险非常重要

      (三)发展新型寿险产品,规避利率风险,是寿险产品的发展趋势

      (四)责任准备金谨慎评估的重要性

    三、对中国人寿保险业的启示

      (一)加快产品转型,规避利差风险

      (二)拓展寿险资金运用渠道,加强资产负债的匹配管理

      (三)实行弹性预定利率,建立市场自动调节机制

      (四)建立行业自律机制

      (五)实行财务再保险

      (六)加强管理,提高自身管理水平

  第二节 2016-2017年西欧国家民众对商业人寿保险需求分析

    一、作为社会保险的补充

    二、避税

    三、信贷担保

    四、储蓄与投资

  第三节 2016-2017年美国人寿保险业发展分析

    一、产品转型推动人寿保险发展

    二、营销理念是向客户推销计划而不是产品

    三、绿色营销助推业务发展

    四、锁定专属客户群的蓝海战略是公司跨越式发展的制胜法宝

    五、独立代理人的制度设计成为保险发展的必然趋势

  第四节 2016-2017年英国人寿保险业发展分析

    一、英国人寿保险偿付能力监管变化及影响

转′自:

      1、现状

      2、改革动向

      3、对我国偿付能力监管的启示

    二、英国人寿保险公司面临的风险

    三、英国FAS对人寿保险公司风险监管及借鉴意义

      (一)FSA对上述风险的监管

      (二)我国寿险公司非现场监管的思路

  第五节 2016-2017年日本人寿保险业发展分析

    一、日本人寿保险业的盛衰变迁

      (一)日本寿险业的鼎盛发展

      (二)日本寿险市场面临严重的衰退

    二、日本人寿保险市场衰退因素分析

    三、日本人寿保险商品的发展变迁及现状

    四、日本个人人寿保险商品的构成及其特点

第二章 外资人寿保险在华发展概览   第一节 外资人寿保险公司的特点和经营理念

    一、外资保险历史悠久,实力雄厚

    二、外资保险进入和占领我国保险市场的速度较快

    三、外资保险公司注重产品创新,险种结构合理

  第二节 外资人寿保险在中国的发展

    一、外资人寿保险在中国的发展概况

    二、外资保险公司进入中国起到了积极作用

    三、外资保险在中国内地的发展面临困难

  第三节 国外人寿保险公司在中国发展的优势

    一、体制上的优势

    二、资金运用上的优势

    三、规模方面的优势

  第四节 国外人寿保险公司在中国发展的劣势

    一、东西方文化差异造成的劣势

    二、外资保险公司网点少,业务范围受到一定限制

  第五节 外资保险经纪加速拓展中国市场   第六节 外资保险中国市场发展前景

    一、人寿保险业的中国发展前景

    二、外资保险在华的发展前景

第三章 2016-2017年中国人寿保险业运行态势分析   第一节 中国人寿保险业运行动态分析

    一、中国人寿保险业结构调整取得成效

    二、传统寿险公司忙转型

    三、个险重新成为国内人寿保险销售第一渠道

    四、中国人寿保险业偿付能力分析

  第二节 中国人寿保险信托制及创新分析

    一、人寿保险信托的发展背景和现状

      (一)我国保险业和信托业合作的现状

      (二)人寿保险信托对促进保险业和信托业合作的重大意义

      (三)人寿保险信托的研究及运用现状

    二、中国发展人寿保险信托的必要性分析

      (一)发展人寿保险信托是保险业同信托业开展深层合作的需要

      (二)有助于保险公司满足客户的综合需求

      (三)有利于保险公司增加业务收入

      (四)便于信托公司拓展信托资金来源

    三、中国发展人寿保险信托的可行性分析

      (一)人寿保险信托的设立具有合法性

      (二)保险金请求权可以作为信托财产

      (三)信托投资公司可以经营人寿保险信托业务

    四、中国发展人寿保险信托的策略建议

      (一)建立和完善配套的法律法规

      (二)建立“保险中介”型的运作模式

      (三)明确保险业在人寿保险信托中的角色定位

  第三节 中国未成年人人寿保险规定的分析

    一、对未成年人人寿保险进行限定的原因

    二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定

    三、中国未成年人人寿保险的现行有关规定

    四、中国未成年人人寿保险规定的思考

  第四节 中国人寿保险保费主要经济数据

    一、中国人寿保险保费收入增长

    二、中国人寿保险支出增长

    三、中国人寿保险保户投资款新增交费

  第五节 中国人寿保险公司偿付能力监管的有效性分析

    一、人寿保险公司的偿付能力监管的重要性

    二、有效性是监管成本和监管权益的权衡

    三、人寿保险公司偿付能力监管有效性研究的主要方法及相关结论

    四、国外人寿保险公司偿付能力监管有效性研究对中国的借鉴意义

  第六节 中国人寿保险业存在的问题及对策

    一、中国人寿保险市场面临三大挑战

    二、中国人寿保险业还没有普及

    三、我国人寿保险业走向价值创造

2015 - China Life Insurance Market Situation and DeVElopment Prospects Survey Report 2020





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