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中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云:险资在支持实体经济方面已开始行动

时间:2018-02-19 15:00   来源:www.chexianinfo.com

  每日经济新闻(博客,微博)记者 袁园 每日经济新闻编辑 姚茂敦“从保险业的发展情况看,随着保险市场的快速增长,保险资金作为期限长、规模大、来源持续稳定的资金,在经济金融运行中发挥着十分重要而积极的作用。”在7月7日由每日经济新闻主办的“2017(第二届)中国保险业创新与发展高峰论坛”上,中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云认为,保险资金在支持实体经济发展方面已经起到了很大的作用,下一步保险业要尽快通过改革创新的方式,将国家支持险资服务实体经济的文件精神落地,紧贴国家战略需要、贴近行业发展需要,坚守长期投资、价值投资和稳健投资等原则。

  近几年来,我国的社会资金“脱实向虚”的问题受到广泛关注,习近平总书记2017年4月在主持中共中央政治局第四十次集体学习时特别强调,为实体经济发展创造良好的环境,疏通金融进入实体经济的渠道。这是党中央根据当前我国金融业占GDP比重持续上升,金融行业资金回报率与实业回报率差距增大,资金过渡追逐表外利润,社会融资信贷结构性问题突出,实业经营困难,社会资金脱实入虚等问题做出正确研判的基础上,对于金融行业经营发展方向和目标提出的新要求。

  “金融是现代经济的核心,金融发展的根基是实体经济,离开了实体经济金融成为无源之水、无本之木,所以把握和处理好实体经济与金融业的关系,对深入推进供给侧结构改革,落实去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板五大重点任务至关重要。“曹德云表示,为此国务院各部委先后出台了一系列有效措施,一方面着力完善金融宏观调控和尽管体制,形成结构合理、服务高效、安全稳健的现代经济体系,切实提高金融服务实体经济的水平;另一方面,坚持金融服务实体经济的本质要求,确保资金投向实体经济,有效解决实体经济融资难、融资贵问题,坚持服务实体经济,促进经济发展方式转变的大政方针,逐步将金融行业运行经营的目标转移到服务实体经济发展上来、转移到服务民生建设上来、转移到促进经济持续健康发展上来。

  曹德云介绍,从保险业的发展情况看,随着保险市场的快速增长,保险资金作为期限长、规模大来源持续稳定的资金,在经济金融运行中发挥着十分重要而积极的作用,特别是近些年来,保险资金累计规模快速增长,资金实体不断增强,保险业紧贴国家战略、民生建设和行业需要,发挥资金优势,积极参与和支持实体经济发展,越来越受到政府和市场的高度重视和认同。

  资料显示,目前保险资金主要通过三种途径参与和支持实体经济建设,一是通过银行存款转化为银行贷款对实体经济间接融资,截至2017年5月底,保险机构在银行存款超过2.3万亿元,其中多为长期协议存款和定期存款,成为商业银行中长期贷款的重要资金来源;二是通过购买债券股票等金融工具对实体经济直接融资,截至2017年5月底,保险资金投资各类债券和股票合计规模超过6.65万亿元,包括国债、金融债和企业债等;三是通过股权、债权、基金等方式对实体经济项目融资,截至2017年6月底,保险资金通过债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划、产业基金信托计划、私募基金等方式投资实体经济超过4万亿元。

  此外,保险资金在支持国家战略实施上也做出积极贡献,截至2017年6月底,仅从项目融资看,投资“一带一路”6994亿元,投资绿色金融5923亿元,投资长江经济带2351亿元,投资棚户区改造1241亿元,投资京津冀协同发展1120亿元,投资振兴东北老工业基地300亿元,保险资金服务实体经济发展中成为价值的发现者、引领者和创造者,成为支持实体经济发展的重要力量。

  “近段时间,保监会还下发了保险业支持实体经济、服务"一带一路"建设的指导意见,支持保险资金创新运用方式为实体经济和"一带一路"建设提供资金支持。”曹德云表示,下一步,如何通过改革创新的方式尽快将文件的精神落地,是保险业当前面临的重要任务。为此,保险资产管理要紧贴实体经济需要,紧贴国家战略和行业发展需要,坚守长期投资、价值投资和稳健投资的理念,在坚守风控至上、安全第一的准则,坚守市场导向、有效供给的主旨的前提下采取有效措施。

  曹德云给出了五个方面的建议:一要深入学习领会文件的精神,深刻体会文件的主旨内涵,从中发现和获取更多新的投资机会,并做好实际操作的准备;二要加快业务创新力度,文件中提出的并购重组,债转股不良资产处置等业务对保险资金而言属于较新的领域,需要精心设计、稳妥规划,建立专业团队,健全制度规则,要开拓思路,在交易结构、风控安排等方面创新;三是要注重风险控制,新领域隐藏着新风险;四是坚持市场化和商业化原则。保险资金是负债资金,是对投保人的负债,关系着千家万户的利益,无论是传统投资还是项目融资都要做好研究,坚持资产负债匹配关系,力求实现经济效益和社会效益双丰收;五是制定出台实施细则。监管部门自律组织和市场主体要深入开展研究,密切沟通合作,根据实操需要或调整现行不适用的规则,或制定出台新的实施细则,促使国家政策尽快落地。





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